Liquiditätsplan – Liquiditätssicherung durch Liquiditätsplanung

Die Vorlage eines wasserdichten Liquiditätsplans wird in Bankengesprächen und bei Kreditverhandlungen immer wichtiger.

Viele Selbständige tun sich jedoch mit der Erstellung und vor allem mit der Nutzung eines Liquiditätsplans schwer. Dabei ist die Frage der Liquidität (und somit Zahlungsfähigkeit) von höchster Priorität in der Unternehmensführung.

Ein realistischer und fortlaufender Liquiditätsplan ist deshalb ein absolutes "muss", nicht erst wenn die Bank danach verlangt.

Der Liquiditätsplan umfasst in der Regel drei Jahre, wobei das erste Jahr monatlich geplant wird. Anders als bei der laufenden BWA, in der nur die tatsächlichen Einnahmen und Ausgaben aufgelistet werden, werden im der Liquiditätsplanung die geplanten und zu erwartenden Einnahmen und Ausgaben gegenüberstellen. Es wird eine realistische Aussage über die Zahlungsfähigkeit im Prognosezeitraum gegeben. Ein Zeichen bspw. dafür, ob genügend freie Liquidität zur Tilgung von (weiteren) Darlehen in Zukunft gewährleistet ist.

Einen ersten Einblick in das Thema Liquidität und Liquiditätsplan bietet die BMWi Broschüre Gründerzeiten Nr. 34 (-> Download als PDF inkl. Muster Liquiditätsplan).

Sie benötigen Hilfe bei der Erstellung eines Liquiditätsplans oder einen praxisnahmen Liquiditätsplan als Muster? Ihre Bank wünscht die Vorlage eines Liquiditätsplans? Wir beraten Sie gerne in einem persönlichen Gespräch und helfen Ihnen bei der Erstellung.

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